Pour les Multi-Family Offices et leurs partenaires, la complexité croissante des situations patrimoniales internationales fait de la Compliance un sujet qui dépasse largement la seule contrainte réglementaire.
Chez WEALINS, cette évolution est au cœur de la réflexion menée par les équipes Compliance. Franck Fillon, Head of Compliance, explique comment la compagnie adapte ses processus et ses outils pour accompagner ses partenaires tout en renforçant la maîtrise des risques.
L’onboarding au cœur des enjeux
Pour les Family Offices, l’entrée en relation avec un assureur implique souvent des situations patrimoniales complexes, des structures internationales et des exigences croissantes en matière de connaissance client.
WEALINS travaille aujourd’hui à simplifier et fluidifier certains processus, notamment lors de l’onboarding, tout en conservant une approche fondée sur le niveau de risque de chaque dossier.
Un équilibre particulièrement important pour les MFO : accélérer les parcours lorsque cela est possible, sans diminuer le niveau de contrôle nécessaire sur les situations les plus sensibles.
Une Compliance qui accompagne les partenaires
WEALINS défend également une approche de la Compliance plus proche du terrain. L’équipe intervient sur les dossiers complexes, accompagne les équipes opérationnelles et renforce sa présence auprès des fonctions middle et back-office.
Pour les Family Offices, cette proximité peut devenir un élément différenciant dans la relation avec leurs partenaires : la capacité à apporter de la sécurité réglementaire tout en facilitant la mise en œuvre opérationnelle des solutions patrimoniales.
Anticiper plutôt que subir la réglementation
L’environnement réglementaire continue par ailleurs de se complexifier. WEALINS souligne notamment l’impact attendu du nouveau paquet européen AML sur les processus et les outils IT, et a renforcé ces dernières années ses investissements dans ses systèmes de reporting et dans ses équipes Compliance.
Pour les MFO, cette évolution pose une question plus large : comment conserver une expérience client fluide alors que les exigences de contrôle, de documentation et de reporting continuent de progresser ?
L’approche développée par WEALINS montre que la réponse passe de plus en plus par une combinaison entre expertise humaine, outils adaptés et approche réellement fondée sur le risque.
Un sujet qui devrait continuer à occuper une place centrale dans les relations entre Family Offices, assureurs et autres partenaires de l’écosystème patrimonial.
À découvrir dans l’interview complète de Franck Fillon, Head of Compliance chez WEALINS :
https://www.wealins.com/compliance-a-strategic-role-at-the-heart-of-trust/
